Lập mô hình tài chính là gì? - núm vú

Trước khi bắt đầu tạo ra mô hình tài chính, bạn cần biết mô hình tài chính là gì, ai sử dụng các mô hình tài chính và lý do tại sao mô hình tài chính lại quan trọng.

Mô hình tài chính là gì?

Khi được yêu cầu xác định mô hình tài chính, nhiều người có mô tả dài dòng bằng các thuật ngữ như dự báo và dòng tiền chảy và kết quả giả định. Nhưng định nghĩa này cần phải phức tạp. Mô hình tài chính là một công cụ (thường được xây dựng trong Excel) thể hiện các giải pháp khả thi cho một vấn đề tài chính trong thế giới thực. Và mô hình tài chính là nhiệm vụ tạo ra một mô hình tài chính.

Có cấu trúc hơn.

• Một mô hình tài chính chứa một tập các giả định biến - đầu vào, đầu ra, tính toán và các kịch bản. Nó thường bao gồm một loạt các dự báo tài chính chuẩn như báo cáo lợi nhuận, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ dựa trên những giả định này. Năng động.
• Một mô hình tài chính có chứa đầu vào, khi thay đổi, tác động đến tính toán, và do đó, kết quả. Một mô hình tài chính luôn có tính linh hoạt để hiển thị các kết quả khác nhau hoặc tính toán cuối cùng dựa trên việc thay đổi một số đầu vào quan trọng. Sử dụng các mối quan hệ giữa một số biến.
• Khi người dùng thay đổi bất kỳ giả thuyết đầu vào nào, phản ứng dây chuyền thường xảy ra. Ví dụ, thay đổi tốc độ tăng trưởng sẽ thay đổi khối lượng bán hàng; khi khối lượng bán hàng thay đổi, doanh thu, hoa hồng bán hàng và các chi phí thay đổi khác sẽ thay đổi. Hiển thị các dự báo
• . Các mô hình tài chính gần như luôn luôn hướng về tương lai. Người lập mô hình tài chính thường muốn biết dự báo tài chính của họ sẽ như thế nào. Ví dụ: nếu bạn tiếp tục tăng trưởng với cùng một tỷ lệ, dòng tiền của bạn sẽ là năm năm? Có
• kịch bản (kết quả giả thuyết). Bởi vì một mô hình đang hướng tới thay vì lạc hậu, một mô hình tài chính được xây dựng tốt có thể dễ dàng sử dụng để thực hiện phân tích mô hình và độ nhạy. Điều gì sẽ xảy ra nếu lãi suất tăng lên? Chúng ta có thể giảm giá bao nhiêu trước khi bắt đầu mất mát?

Nói rộng hơn, mô hình tài chính là một cấu trúc (thường là trong Excel) có chứa đầu vào và đầu ra, linh hoạt và năng động.

Ai sử dụng mô hình tài chính

Nhiều người dân xây dựng và sử dụng các mô hình tài chính cho các mục đích và mục đích khác nhau. Các mô hình tài chính thường được xây dựng để giải quyết các vấn đề trong thế giới thực và có nhiều mô hình tài chính khác nhau do có nhiều vấn đề trong thế giới thực. Nói chung, bất cứ ai sử dụng Excel với mục đích tài chính sẽ ở một thời điểm nào đó trong sự nghiệp của mình xây dựng một mô hình tài chính cho bản thân hoặc cho người khác sử dụng; ít nhất, ông sẽ sử dụng một mô hình người khác tạo ra.

Các ngân hàng, đặc biệt là ngân hàng đầu tư, là những người sử dụng nhiều mô hình tài chính. Do bản chất của các tổ chức tài chính, mô hình hóa là một phần văn hoá của công ty - cốt lõi của doanh nghiệp được xây dựng trên các mô hình tài chính.

Các ngân hàng và các tổ chức tài chính phải tuân thủ những hạn chế về quy định hiện hành, và các công cụ và kiểm soát tại chỗ luôn thay đổi và thích nghi. Do rủi ro liên quan đến hoạt động cho vay và các hoạt động tài chính khác, các tổ chức này có hệ thống mô hình tài chính rất phức tạp để đảm bảo rằng rủi ro được quản lý có hiệu quả. Bất cứ ai làm việc trong ngành ngân hàng cần có ít nhất một kiến ​​thức làm việc về các bảng tính và mô hình tài chính.

Bên ngoài ngành ngân hàng, kế toán là những người sử dụng lớn các mô hình tài chính. Các ngân hàng thường đánh giá các công ty khác về rủi ro tín dụng và các biện pháp khác. Tuy nhiên, mô hình của một kế toán thường hướng nội hơn, tập trung vào báo cáo và phân tích hoạt động nội bộ, đánh giá dự án, định giá và lợi nhuận.

Tại sao mô hình tài chính lại quan trọng

Một mô hình tài chính được thiết kế để mô tả tình hình thực tế theo số lượng nhằm giúp mọi người đưa ra những quyết định tài chính tốt hơn.

Bất kỳ nơi nào có vấn đề hoặc tình huống tài chính trong thế giới thực cần giải quyết, phân tích hoặc dịch sang định dạng số, mô hình tài chính sẽ giúp đỡ. Đôi khi nó chỉ là một ý tưởng hoặc một khái niệm cần phải được chuyển đổi thành một trường hợp kinh doanh hoặc đề xuất khả thi. Một nhà xây dựng mô hình tài chính có tay nghề có thể đưa ra ý tưởng bằng cách tăng cường các chi tiết để có được một mô hình làm việc dựa trên quyết định có thể thực hiện được, có thể thu được vốn nhà đầu tư hoặc nhân viên có thể thuê được.

Ví dụ, các mô hình tài chính có thể giúp các nhà đầu tư quyết định dự án đưa tiền của họ vào, một chiến dịch tiếp thị có lợi tức đầu tư cao nhất, hoặc người quản lý sản xuất nhà máy quyết định có nên mua một máy móc mới hay không.