Làm thế nào để sử dụng kịch bản quản lý để mô hình hóa Loan Loan - núm vú

Scenario Manager được nhóm lại cùng với Mục tiêu tìm kiếm và bảng dữ liệu trong phần Phân tích-Nếu của tab Dữ liệu. Được nhóm lại với các công cụ khác hữu ích sẽ khiến bạn tin rằng Trình quản lý Kịch bản cũng là một công cụ quan trọng để biết. Tuy nhiên, mặc dù tên hữu ích của nó và các công ty tốt nó giữ, Scenario Manager là khá hạn chế trong chức năng của nó và cũng hữu ích như tên cho thấy! Do đó, nó thường không được các nhà làm mẫu tài chính chuyên nghiệp sử dụng.

Thiết lập mô hình

Để chứng minh làm thế nào để sử dụng Trình Quản lý Kịch bản, chúng ta hãy áp dụng nó vào một mô hình tính toán khoản vay đơn giản. Lý thuyết đằng sau việc tính toán khoản vay là khá phức tạp, nhưng may mắn thay, Excel xử lý khoản vay khá dễ dàng.

Trong ví dụ được hiển thị dưới đây, bạn sẽ thấy một máy tính lãi suất mà bạn có thể kiểm tra mức độ nhạy cảm của việc hoàn trả hàng tháng đối với những thay đổi về lãi suất và điều kiện vay. Thực hiện theo các bước sau:

1. Tải xuống tệp 0801.xlsx, mở và chọn tab có nhãn 8-14 hoặc chỉ cần thiết lập mô hình với các giả định đầu vào được mã hoá cứng.

   

   Thiết lập chức năng PMT để tính toán trả nợ hàng tháng.
2. Trong ô B11, gõ = PMT (và nhấn Ctrl + A

   Hộp thoại Đối số Chức năng xuất hiện

   Chức năng PMT yêu cầu các đầu vào sau: < Giá:

   • Lãi suất Nper:
   • Số kỳ trong suốt thời hạn của khoản vay Pv:
   • Giá trị hiện tại của khoản vay (số tiền mượn). Fv:
   • Số tiền còn lại khi kết thúc thời hạn cho vay. (Trong hầu hết các trường hợp, bạn muốn trả toàn bộ số tiền trong thời gian cho vay, để bạn có thể để trống) Loại:
   • Cho dù bạn muốn các khoản thanh toán xảy ra vào đầu hoặc cuối kỳ. (Bạn có thể để trống vào mục đích của bài tập này.) Liên kết các trường trong hộp thoại Đối số hàm với đầu vào mô hình của bạn
3. Chức năng PMT trả lại số tiền hoàn trả hàng năm vì bạn muốn tính số tiền hoàn trả hàng tháng, bạn có thể đơn giản chia công thức toàn bộ cho 12, nhưng vì lãi suất tăng lên, thì chính xác hơn là phân chia từng trường bằng 12 trong công thức. Vì vậy, tỷ lệ trong trường đầu tiên được chuyển thành tỷ lệ hàng tháng và số khoảng thời gian trong trường thứ hai cũng được chuyển đổi thành tỷ lệ hàng tháng.

   Nhấp vào OK.

4. Công thức = PMT (B7 / 12, B9 * 12, B5).

   Hàm này trả về giá trị âm vì đây là chi phí. Đối với mục đích của bạn ở đây, thay đổi nó sang một tích cực bằng cách sử dụng trước các chức năng với dấu trừ.

   Áp dụng Quản lý Kịch bản

Bây giờ bạn có thể sử dụng Trình Quản lý Kịch bản để thêm một số kịch bản. Bạn muốn biết tác động của những thay đổi về đầu vào đối với khoản hoàn trả hàng tháng của bạn. Thực hiện theo các bước sau:

Trên tab Dữ liệu, trong phần Dự báo của Ribbon, nhấp vào biểu tượng What-if Analysis, và chọn Scenario Manager từ danh sách thả xuống.

1. Hộp thoại Trình quản lý Kịch bản xuất hiện.

   Nhấp vào nút Add để tạo một kịch bản mới.

2. Hộp thoại Thêm kịch bản xuất hiện.

   Xây dựng kịch bản sử dụng Trình quản lý Kịch bản.

   

   Nhập tên cho kịch bản đầu tiên trong hộp Kịch bản tên (ví dụ, Kịch bản Một).
3. Nhập các tham chiếu ô cho các ô biến trong ô Thay đổi Ô.
4. Phân tách mỗi tham chiếu bằng dấu phẩy (nếu có nhiều hơn một), nhưng không sử dụng dấu cách. Bạn cũng có thể giữ phím Ctrl và nhấp vào từng ô trong bảng tính để chèn tài liệu tham khảo vào hộp.

   Nhấp vào OK.

5. Hộp thoại Giá trị Kịch bản xuất hiện với các giá trị hiện có (0. 045 cho lãi suất và 25 cho những năm).

   Nhấn OK để chấp nhận các giá trị này như Kịch bản Một.

6. Nhấp vào Thêm để thêm một kịch bản khác.
7. Hộp thoại Thêm kịch bản xuất hiện trở lại.

   Nhập tên cho kịch bản thứ hai trong hộp Kịch bản tên (ví dụ, Kịch bản Hai).

8. Nhấp vào OK.
9. Hộp thoại Giá trị Kịch bản xuất hiện lại.

   Nhập các giá trị của biến cho kịch bản này (ví dụ, 0. 05 đối với lãi suất và 30 cho các năm).

10. Nhập các giá trị kịch bản sử dụng Trình quản lý Kịch bản.

    

    Nhấp vào OK.
11. Bạn sẽ trở lại hộp thoại Trình quản lý Kịch bản.

    Thực hiện lại các bước từ 7 đến 9 để tạo các kịch bản bổ sung.

12. Sau khi bạn đã tạo ra tất cả các kịch bản, bạn có thể sử dụng Trình quản lý Kịch bản để xem từng trường hợp bằng cách nhấp vào nút Hiển thị ở cuối.
13. Các đầu vào được tự động thay đổi để hiển thị các kịch bản.

    Các kịch bản có tính đặc thù, nghĩa là chúng chỉ tồn tại trong trang tính mà bạn đã tạo chúng. Vì vậy, khi bạn đang tìm kiếm các kịch bản bạn đã tạo, bạn phải chọn đúng trang tính trong mô hình.