Quản lý danh mục đầu tư - Xem lại cho kỳ thi Series 7 - núm vú

Thay vì chỉ cần giới thiệu một cách ngẫu nhiên chứng khoán cho khách hàng hoặc khách hàng tiềm năng, bạn sẽ phải biết lý do tại sao bạn đề xuất những chứng khoán đó. Thông thường, hầu hết các công ty môi giới đều có các nhà phân tích riêng của họ, những người chịu trách nhiệm nghiên cứu và giới thiệu chứng khoán nào mà các đại diện đăng ký nên quảng cáo.

Đối với kỳ thi loại 7, bạn cần biết làm thế nào để đưa ra các khuyến nghị phù hợp dựa trên khách hàng và nhu cầu cá nhân của họ.

Câu hỏi thực hành

1. Tất cả các chứng khoán sau đây đều có rủi ro tái đầu tư TRPT

   A. Tín phiếu kho bạc

   B. Kho bạc

   C trái phiếu doanh thu của thành phố

   D. trái phiếu Chính quyền địa phương

   Trả lời: A. Kho bạc tín dụng

   Rủi ro tái đầu tư là rủi ro đầu tư bổ sung được thực hiện bằng lãi hoặc cổ tức nhận được. Kho bạc, trái phiếu doanh thu và trái phiếu Chính phủ (NHTG) đều có rủi ro tái đầu tư do phải trả lãi. Tuy nhiên, tín phiếu kho bạc (T-Bill) không có rủi ro tái đầu tư bởi vì chúng được phát hành với giá chiết khấu và đáo hạn theo mệnh giá. Do đó, không có khoản thanh toán lãi nào được thực hiện trên đường để tái đầu tư.

2. Một trong những khách hàng giàu có của bạn nằm trong khung thuế cao nhất và có một danh mục đầu tư với sự kết hợp tốt đẹp của trái phiếu doanh nghiệp và cổ phiếu. Điều gì sẽ là đề xuất tốt nhất để giúp khách hàng trong danh mục của mình?

   A. U. S. Kho bạc chứng khoán

   B. trái phiếu đô thị

   C. REITs

   D. CMOS

   Trả lời: B. Trái phiếu của chính phủ địa phương

   Vì khách hàng của bạn nằm trong khung thuế cao nhất, nên có một số khoản đầu tư ưu đãi thuế, như trái phiếu đô thị hoặc quỹ trái phiếu đô thị, trong danh mục đầu tư của mình. Bởi vì lãi suất nhận được từ trái phiếu đô thị là không có thuế liên bang, các nhà đầu tư thuế thu nhập cao tiết kiệm được nhiều tiền thuế hơn bằng cách đầu tư vào chúng.

3. Một khách hàng muốn mua bảo mật không phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Sau khi làm cho anh ta nhận thức được điều đó, anh ta quyết định rằng anh ta muốn tiếp tục mua hàng dù sao. Những gì bạn nên làm?

   A. Từ chối đơn đặt hàng.

   B. Thay đổi mục tiêu đầu tư của khách hàng.

   C Nói chuyện với hiệu trưởng trước khi nhận đơn đặt hàng.

   D. Nhận đơn hàng và đánh dấu vé đặt hàng là "không được yêu cầu. "

   Trả lời: D. Lấy đơn đặt hàng và đánh dấu phiếu đặt hàng là" không được yêu cầu. "

   Bạn không phải từ chối đơn đặt hàng trừ khi có lệnh mua một chương trình tham gia trực tiếp. Trong trường hợp này, bạn chỉ cần đánh dấu phiếu đặt hàng là "không mong muốn" và tham gia giao dịch.