Mục lục:
Video: TOP 10 Sự thật thú vị về Trái Đất mà môn Địa Lý chưa dạy khiến bạn bất ngờ - Tin Tức & Sự Lạ 2025
Bạn cần phải biết hai công thức cơ bản để xác định phí bán hàng và giá chào bán công khai của các quỹ mở. Series 7 sẽ mong bạn chuẩn bị sử dụng nhiều công thức, nhưng may mắn thay, bạn chỉ cần hai cho các quỹ mở.
Chi phí bán hàng
Phí bán hàng, được đặt tối đa 8-1 / 2 phần trăm, là một phần của giá chào bán công khai (POP), hoặc yêu cầu giá, không phải là một thứ gì đó được khắc phục sau đó như bán hàng Thuế.
Một trong những thủ thuật để tính phí bán hàng cho các quỹ mở là nhớ rằng POP bằng 100 phần trăm. Do đó, nếu doanh thu phí là 8 phần trăm, giá trị tài sản ròng (NAV) là 92 phần trăm của POP. Công thức xác định phần trăm phí bán hàng như sau:
Câu hỏi sau đây sẽ kiểm tra chuyên môn của bạn trong việc tính toán phí bán hàng của một quỹ tương hỗ.
Quỹ Tiềm năng Tăng trưởng của ABC có giá trị tài sản ròng là 9 đô la. 20 và giá chào bán công khai là 10 đô la. 00. Phần trăm phí bán hàng là gì?
(A) 6. 8%
(B) 7. 5%
(C) 8%
(D) 8. 7%
Câu trả lời đúng là Lựa chọn (C). Điều đầu tiên bạn phải làm là thiết lập phương trình. Bắt đầu với POP là 10 đô la. 00 và trừ đi NAV của $ 9. 20 để có được $ 0. 80. Tiếp theo, chia $ 0. 80 bằng POP là 10 đô la. 00 để có được doanh thu phí 8 phần trăm:
Để giúp bạn nhớ rằng giá yêu cầu (offer) của quỹ giống như POP, hãy nhớ hỏi POP về nó.
Giá chào bán công khai (POP)
Khi tham gia kỳ thi Loại 7, bạn có thể được yêu cầu tính ra giá chào bán công khai của một quỹ tương hỗ khi bạn chỉ được tính phần trăm phí bán hàng và NAV.
Hãy nhớ rằng, phí bán hàng đã là một phần của POP, vì vậy phí bán hàng không phải là bằng 100% phí bán hàng so với NAV. Sử dụng công thức sau để biết nhà đầu tư phải trả bao nhiêu để mua cổ phần của quỹ khi bạn chỉ biết NAV và phần trăm phí bán hàng:
Câu hỏi dưới đây kiểm tra khả năng trả lời câu hỏi POP của bạn.
Quỹ tăng trưởng của DEF có NAV là 9 đô la. 12 và POP là 9 đô la. 91. Nếu có một khoản phí bán hàng 5 phần trăm cho các khoản đầu tư từ 30.000 đô la trở lên thì có bao nhiêu cổ phiếu có thể là một nhà đầu tư đang gửi 50.000 đô la mua?
(A) 5, 045. 409 cổ phần
(B) 5, 208. 333 cổ phần
(C) 5, 219. 207 cổ phần
(D) 5, 482. 456 cổ phần > Câu trả lời bạn muốn là Lựa chọn (B). Đừng để những chữ thập phân ném bạn đi; các quỹ tương hỗ có thể bán cổ phiếu lẻ. Nhà đầu tư này sẽ không phải thanh toán POP $ 9.91 USD / cổ phiếu bởi vì cô ấy nhận được một điểm dừng cho một khoản mua đô la lớn. Để tìm ra POP cho nhà đầu tư này, hãy thiết lập công thức:
Sau khi tìm ra công thức, bạn thấy rằng nhà đầu tư đang trả $ 9. 60 mỗi cổ phần thay vì 9 đô la. 91. Tiếp theo, xác định số cổ phần mà nhà đầu tư có thể mua bằng cách chia số tiền đầu tư cho mỗi cổ phần:
Nhà đầu tư này có thể mua 5, 208. 333 cổ phần vì điểm dừng. Nếu không có breakpoint, nhà đầu tư đã có thể mua chỉ 5, 045. 409 cổ phiếu.
