Các Mẫu Tài khoản mới và các Bài kiểm tra Series 7 - đầu

Các nhà kiểm tra Series 7 dường như đang tập trung nhiều hơn vào việc xử lý các tài khoản của khách hàng. Bạn cần biết phải làm gì để mở tài khoản. Khi bạn mở bất kỳ tài khoản mới cho khách hàng, mẫu tài khoản mới cần một số thông tin cơ bản.

Đại lý môi giới có thể, theo đúng Đạo luật Patriot, yêu cầu khách hàng cung cấp bằng chứng nhận dạng. Nhận thông tin này là trách nhiệm của bạn (hoặc trách nhiệm của người môi giới). Dưới đây là danh sách các mục cần phải có trong biểu mẫu tài khoản mới:

• Tên và địa chỉ của (các) cá nhân sẽ có quyền truy cập vào tài khoản

• Ngày sinh của khách hàng (khách hàng phải ở độ tuổi pháp lý mở tài khoản)

• Loại tài khoản mà khách hàng đang mở (tiền mặt, lãi, nghỉ hưu, giao dịch hàng ngày, môi giới chính, DVP / RVP, tư vấn hoặc dựa trên phí, tùy chọn, lựa chọn, v.v …)

• số an sinh xã hội của khách hàng (nếu khách hàng là cá nhân) hoặc mã số thuế (nếu khách hàng là doanh nghiệp)

• Trong nước hoặc nước ngoài cư trú và / hoặc quốc tịch

• Tài khoản ngân hàng và tài sản ròng và thu nhập hàng năm của khách hàng

• Cho dù khách hàng là người trong nội bộ công ty

• Mục tiêu đầu tư

• Chữ ký của người đại diện đã đăng ký và hiệu trưởng

• Bạn cần thông tin này để mở một tài khoản. Nếu bất cứ điều gì thay đổi (ví dụ như địa chỉ của khách hàng), hồ sơ tài khoản cần phải được cập nhật. Ngoài ra, chỉ những cá nhân có thẩm quyền hợp pháp mới được mở tài khoản.

Câu hỏi dưới đây kiểm tra khả năng trả lời câu hỏi của bạn về việc mở một tài khoản mới.

Những người sau đây phải ký một mẫu tài khoản mới?

1. Tôi.

   Khách hàng II.

   Người phối ngẫu của khách hàng III.

   Người đại diện đã đăng ký IV.

   (A) I và II chỉ

   (B) III và IV chỉ

   (C) I và IV chỉ

   (D) I, III, và IV

   Câu trả lời đúng là Choice (B). Khi bạn mở một tài khoản mới cho khách hàng, biểu mẫu tài khoản mới chỉ yêu cầu chữ ký của bạn và chữ ký của người quản lý. Đảm bảo bạn không giả sử các tình tiết giảm nhẹ. Bạn cần chữ ký của khách hàng trên một mẫu đơn tài khoản mới chỉ khi khách hàng mở một tài khoản ký quỹ. Ngoài ra, bạn chỉ cần chữ ký của người phối ngẫu chỉ khi bạn mở một tài khoản chung.Bởi vì câu hỏi không nói rằng tài khoản là một khoản ký quỹ hoặc tài khoản chung, bạn không thể cho rằng đó là. Lời trên đường phố: Số tài khoản

tên đường phố

hoặc tài khoản có số là tài khoản được đăng ký với tên của người môi giới và số ID. Tài khoản đường phố cung cấp cho nhà đầu tư một mức độ bảo mật nhất định và giúp tạo điều kiện cho việc kinh doanh chứng khoán (vì công ty môi giới chứ không phải khách hàng ký giấy chứng nhận). Bạn cần biết một số quy tắc về tài khoản đường phố dành cho Dòng 7: Bạn cần có văn bản xác nhận từ khách hàng chứng thực về quyền sở hữu tài khoản. Ngoại trừ các tài khoản ký quỹ, tài khoản tên đường phố có thể được thay đổi bởi khách hàng vào một tài khoản thông thường bất cứ lúc nào.

• Tất cả các tài khoản ký quỹ phải có tên đường phố.

• Đạo luật Patriot

• Đạo luật Patriot được ban hành vào năm 2001 để giúp xác định và bắt những kẻ khủng bố. Là một phần của Đạo luật Patriot, các đại lý môi giới phải

Lưu giữ hồ sơ thông tin được sử dụng để xác định khách hàng (thông qua chương trình nhận diện khách hàng hoặc CIP). CIP là một chương trình được các tổ chức tài chính sử dụng để xác minh danh tính của khách hàng muốn tiến hành các giao dịch tài chính.

Xác minh rằng khách hàng không xuất hiện trong danh sách những kẻ khủng bố hoặc tổ chức khủng bố đã biết (Kho bạc Hoa Kỳ lưu giữ danh sách này)