Mục tiêu đầu tư Được đề cập trong các kỳ thi Series 7 - đầu

Đầu tư không hoàn toàn phù hợp với một kích cỡ, vì vậy hỏi khách hàng về các mục tiêu đầu tư của mình có thể là giúp đỡ thực sự cho Series 7 và thế giới thực. Là một chuyên gia về tài chính, bạn sẽ phải giúp khách hàng xác định mục tiêu của họ cần phải là gì. Dưới đây là một số mục tiêu đầu tư có thể:

• Bảo toàn vốn: Đầu tư chứng khoán an toàn, như trái phiếu chính phủ U., trái phiếu đô thị, trái phiếu doanh nghiệp được đánh giá cao …

• Thu nhập hiện tại: Đầu tư chứng khoán (như trái phiếu, cổ phiếu ưu đãi, quỹ thu nhập, vv..) sẽ cung cấp lãi hoặc chia cổ tức

• Tăng vốn: Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty tương đối mới hoặc những công ty có tiềm năng tăng trưởng cao

• Tổng lợi nhuận: Đầu tư vào một sự kết hợp của cổ phiếu và trái phiếu, tìm kiếm sự tăng trưởng và thu nhập

• Đầu tư vào chứng khoán (như trái phiếu thành phố, chương trình tham gia trực tiếp, kế hoạch nghỉ hưu, vân vân, …) để giảm thuế Tính thanh khoản:

• Muốn mua chứng khoán có thể được mua và bán một cách dễ dàng Đa dạng hoá:

• Đầu tư chứng khoán từ nhiều công ty khác nhau, thành phố và / hoặc chính phủ Hoa Kỳ để bù đắp các rủi ro liên quan đến chỉ sở hữu một khoản bảo đảm Lợi nhuận thương mại:

• Tìm kiếm để mua và bán chứng khoán trên một cách liên tục Dài hạn hoặc ngắn hạn:

• Tìm kiếm để buộc tiền cho một thời gian dài hoặc một thời gian ngắn Khi giới thiệu chứng khoán cho khách hàng của bạn, bạn cần đưa ra các khuyến nghị phù hợp với đầu tư mục tiêu. Một số khách hàng có thể phù hợp với nhiều loại (ví dụ như tìm kiếm sự đa dạng và tính thanh khoản). Tất cả khách hàng nên có một danh mục đầu tư đa dạng (sở hữu một số chứng khoán và / hoặc loại chứng khoán khác nhau). Nếu khách hàng không đủ khả năng để đa dạng hóa, bạn muốn đề nghị quỹ tương hỗ.

• Câu hỏi dưới đây kiểm tra khả năng trả lời câu hỏi về mục tiêu đầu tư. Mr. Johnson là một nhà đầu tư 60 tuổi đầu tư vào thị trường. Ông Johnson đang tìm kiếm để đầu tư thêm chứng khoán với mức độ thanh khoản cao. Những khoản đầu tư nào sau đây bạn có thể đề nghị?

(A) DPPs

(B) Cổ phiếu blue-chip

(C) Hóa đơn - (D) Quỹ tương hỗ

Câu trả lời đúng là Lựa chọn (A).Bởi vì ông Johnson đang tìm kiếm chứng khoán có mức độ thanh khoản cao, nên bạn ít có khả năng giới thiệu DPP hoặc quan hệ đối tác hạn chế bởi vì đây là những khoản đầu tư khó vào và ra khỏi. Bạn cần phải chuẩn bị trước nhà đầu tư và nhà đầu tư phải được chấp nhận bởi đối tác chung. Các cổ phiếu blue-chip, hóa đơn mua hàng hóa và các quỹ tương hỗ có thể được mua và bán khá dễ dàng.