Các quy định về chống rửa tiền Bạn cần biết cho kỳ thi Series 7

Đạo luật Bí mật Ngân hàng thành lập Bộ Kho bạc Hoa Kỳ làm cơ quan điều tiết các chương trình chống rửa tiền. Tất cả các đại lý môi giới được yêu cầu phát triển các chương trình để phát hiện các lạm dụng rửa tiền.

Ngoài ra, tất cả các đại lý môi giới phải xem xét danh sách của Cơ quan Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (SDN) của Bộ phận Quản lý Tài sản Nước ngoài (OFAC) để đảm bảo rằng họ không kinh doanh với các cá nhân hoặc tổ chức nằm trong danh sách. Các chương trình chống rửa tiền được thiết kế để giúp ngăn ngừa các khoản tiền bẩn đã được làm sạch (được trông giống như nguồn gốc hợp pháp) từ việc sử dụng để tài trợ các hoạt động khủng bố, buôn bán trái phép vũ khí, buôn bán ma túy, vân vân.

Đây là ba giai đoạn rửa tiền mà bạn phải biết về kỳ thi loại 7 (xin vui lòng, đừng cố gắng ở nhà):

1. Vị trí

   Trong giai đoạn này rửa tiền, các khoản tiền, có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm, được chuyển vào hệ thống tài chính (thông thường là qua ngân hàng và người môi giới).

2. Phân lớp

   Phân lớp là những người rửa tiền cố gắng che giấu nguồn vốn, thường là bằng cách chuyển tiền từ nơi này sang nơi khác thông qua một loạt các giao dịch.

3. (commingled)

   . Người làm ăn thông thường thực hiện bước này thông qua các doanh nghiệp hoạt động bằng tiền mặt, các công ty nhập khẩu và xuất khẩu, v.v … Đại lý môi giới và các tổ chức tài chính khác phải báo cáo bất kỳ khoản tiền gửi, rút ​​tiền hoặc chuyển tiền mặt, rút ​​tiền hoặc chuyển khoản

10, 000 Đô la Mỹ trở lên thông qua Báo cáo Giao dịch Tiền tệ (CTR) FinCEN (mạng lưới các tội phạm tài chính Hoa Kỳ). Một tổ chức phải báo cáo hoạt động đáng ngờ của $ 5, 000 trở lên của bất kỳ loại giao dịch nào cho FinCEN bằng cách gửi một Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR). Người ủy thác Một cá nhân thiếu kiến ​​thức tổng quát về ngành của mình

Và đây là một số dấu hiệu râm để tìm ra sau khi tài khoản mở:

• Tiền gửi của một số lượng lớn tiền mặt hoặc lệnh chuyển tiền

• Cơ cấu

• - việc làm tiền mặt hoặc tiền đặt cọc tương đương tiền (ví dụ như lệnh chuyển tiền) dưới mức $ 10,000 để tránh báo cáo cho U.Chính phủ S.

• Chuyển khoản cho các quốc gia không có hợp tác

• Hoạt động kinh doanh điện đột ngột và không rõ ràng

• Gửi tiền và chuyển khoản đó sang bên khác mà không có mục đích kinh doanh

Mua một khoản đầu tư dài hạn và thanh lý nó trong thời gian ngắn

• Chuyển khoản giữa nhiều tài khoản không có lý do rõ ràng

• Gửi trái phiếu người giữ trái phiếu và yêu cầu tiền ngay Một sự thiếu quan tâm về rủi ro và hoa hồng

• Các dấu hiệu rửa tiền có xu hướng có ý nghĩa, vì vậy khi trả lời một câu hỏi về kỳ thi về rửa tiền ở câu hỏi Series 7, hãy nghĩ đến chính bản thân mình: "Nếu nó giống như một con vịt và quậy như vịt, có lẽ đó là vịt" - hoặc về tài chính, "Nếu nó trông giống như rửa tiền, đó là có thể là rửa tiền. "