Các lựa chọn thay thế và bổ sung cho Excel cho mô hình hóa tài chính và tại sao bạn nên sử dụng Excel Dù sao

Excel là sự lựa chọn của nhiều người lập mô hình tài chính. Excel thường được gọi là "dao của quân đội Thụy Sỹ" hoặc "giải pháp tốt nhất thứ hai" bởi vì bạn có thể thực hiện bất cứ điều gì trong Excel, nhưng nó không phải là luôn công cụ tốt nhất cho công việc. Bạn có thể viết một lá thư trong Excel ví dụ, nhưng Word là một công cụ tốt hơn cho mục đích đó. Bạn có thể giữ tài khoản công ty của bạn trong Excel, nhưng hệ thống sổ cái tổng hợp được xây dựng có mục đích sẽ mang lại kết quả tốt hơn.

Bảng tính trên máy tính để bàn rất phổ biến vì chúng dễ sử dụng để truyền đạt các ý tưởng và chiến lược trong một mô hình kinh doanh dễ hiểu. Làm việc trong một vai trò phân tích, bảng tính thực sự trở thành một phần của cách mọi người suy nghĩ về các vấn đề kinh doanh và các mối quan hệ - công cụ hình thành cách bạn xem xét cách tiếp cận của bạn. Công cụ bảng tính thực sự trở thành một phần của quá trình phân tích, do đó đôi khi bạn nghe mọi người nói, "Hãy lấy nó vào Excel và xem nó trông như thế nào! "

Vì vậy, những lựa chọn khác có sẵn là gì? Thay vì giả định rằng Excel là công cụ tốt nhất cho mô hình hóa tài chính, bạn cần phải nhận thức được các lựa chọn thay thế, cũng như một số bổ sung bổ sung Excel cho mục đích mô hình hóa tài chính. Dưới đây là danh sách một số các lựa chọn thay thế và bổ sung cho Excel. Lưu ý rằng đây không phải là danh sách đầy đủ, và các sản phẩm này không được xác nhận. Đây chỉ là những lựa chọn đáng để bạn cân nhắc:

Lập kế hoạch và quản lý hiệu suất: Anaplan và Tagetik là các tùy chọn dựa trên đám mây thay thế được thiết kế để thay thế các bảng tính hoàn toàn. Những công cụ này cung cấp khả năng mạnh mẽ hỗ trợ các nhà phân tích trong việc lập kế hoạch về phía trước và đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu chắc chắn hơn là dành thời gian để khắc phục lỗi.

Excel add-ins cho việc xây dựng mô hình: Modano là một nền tảng quản lý và chia sẻ nội dung cho Excel, cho phép sử dụng, chia sẻ và liên kết các bảng tính để tiết kiệm thời gian và giảm rủi ro.Ứng dụng chính của nó là mô hình hóa tài chính, nhưng nó có thể được sử dụng để mô đun hóa bất kỳ bảng tính nào. Thay vì thay thế Excel, Modano cải thiện Excel và chống lại một số sự thiếu hiệu quả và những thiếu sót của nó. Modano thay thế BPM, một add-in Excel cũ đã làm hệ thống hóa việc thực hiện và xem xét các phương pháp thực hành bảng tính tốt nhất.

Các phần bổ sung của Excel để kiểm toán: Lợi ích của Bảng tính, Thám tử bảng tính, Bảng tính Chuyên nghiệp, và OAK là những phần bổ sung của Excel có thể giúp phát triển và xem xét các mô hình tài chính. Họ thẩm vấn một bảng tính chi tiết cực đoan để giúp xác định nơi bạn có thể có lỗi. Phần mềm này tạo ra các thống kê chính trên bất kỳ bảng tính nào, chẳng hạn như số lượng các công thức độc đáo, nơi có thể tìm thấy các công thức trên mỗi trang tính và các mối quan hệ giữa các tờ. Nó cũng tạo ra một bản đồ của mỗi tế bào để cho biết liệu tế bào đó là một công thức văn bản, số, mới hay phù hợp.

Bảng điều khiển và hình dung dữ liệu: Khi bạn đã hoàn tất xây dựng mô hình tài chính của mình, bạn có thể muốn hiển thị các kết quả trong biểu đồ hoặc trang tổng quan. Điều này có thể được thực hiện trên trang tính trước của bảng tính Excel, trong Microsoft Power BI hoặc sử dụng một trong hàng trăm công cụ trực quan hóa và dashboard. Một công cụ như vậy là Modeler, có thể chuyển đổi mô hình của bạn thành một ứng dụng mà không cần mã hóa, chỉ bằng Excel và PowerPoint. Các công cụ không phải của Microsoft phổ biến nhất hiện nay là Tableau và QlickView, nhưng khu vực này đang phát triển nhanh chóng.

Lập ngân sách và dự báo: Nhiều mô hình bạn sẽ xây dựng dành cho mục đích lập dự toán ngân sách và dự báo - và sau đó báo cáo về ngân sách và dự báo. Hầu hết các hệ thống sổ cái chung có các mô-đun bổ sung có sẵn được xây dựng đặc biệt cho mục đích lập ngân sách, dự báo và báo cáo. Các công cụ này cung cấp phương pháp nhanh hơn và nhanh hơn để tạo ngân sách và dự báo có tính mạnh mẽ hơn và ít bị lỗi hơn so với sử dụng các mẫu của Excel. Đã có hàng trăm công cụ lập ngân sách và dự báo; một số phổ biến nhất là Hội đồng, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos), và Adaptive Insights.

Trường hợp cho Excel Vì vậy, tại sao các nhà lập mô hình tài chính vẫn sử dụng Excel, mặc dù một giải pháp "tốt hơn" có thể tồn tại? Dưới đây là một số lý do:

Mỗi doanh nghiệp đã cài đặt Excel.

Công ty của bạn không phải mua thêm giấy phép hoặc trả tiền cho các chuyên gia tư vấn đắt tiền để cài đặt nó.

• Cần đào tạo ít. Hầu hết người dùng đều quen thuộc với Excel, có nghĩa là những người khác sẽ có thể chỉnh sửa, thay đổi và hiểu mô hình Excel của bạn.
• Excel rất linh hoạt. Bạn có thể xây dựng gần như bất cứ điều gì bạn có thể tưởng tượng trong Excel (trong giới hạn kích thước, tất nhiên).
• Excel "nói chuyện" với các hệ thống khác rất tốt. Với Excel, bạn có thể báo cáo, mô hình và tương phản hầu như bất kỳ dữ liệu nào, từ bất kỳ nguồn nào, tất cả trong một báo cáo.
• Quan trọng nhất, Excel thường được sử dụng trên tất cả các ngành, các quốc gia, và các tổ chức. Điều này có nghĩa là các kỹ năng Excel bạn đã có và những kỹ năng bạn có thể trau dồi bằng cách đọc cuốn sách này có thể chuyển đổi cao.Bạn có thể sử dụng các kỹ năng này trong các công việc khác tại các công ty khác bất kể sự nghiệp của bạn sẽ đưa bạn đến đâu. Chắc chắn, có hàng ngàn phần mềm khác mà bạn có thể học, nhưng tôi tin rằng với sự nghiệp tài chính,
• một trong những điều tốt nhất bạn có thể làm cho sự nghiệp của bạn là cải thiện kỹ năng Excel của bạn. Thật khó để tưởng tượng ra một thế giới mà Excel không phải là phần mềm tài chính chiếm ưu thế.