Bài kiểm tra Lớp 7: Làm thế nào để Chọn Tài khoản Đúng cho Khách hàng của Bạn - những con

Bên cạnh việc biết được hồ sơ đầu tư của khách hàng, bạn cần có sự hiểu biết cơ bản về các loại tài khoản cho kỳ thi loại 7. Các nhà đầu tư có thể mở nhiều loại tài khoản khác nhau thông qua một đại lý môi giới. May mắn thay, hầu hết trong số họ là khá đơn giản.

Tài khoản đơn và tài khoản

Một số nhà đầu tư muốn chia sẻ; những người khác thích đi một mình. Dù sở thích của họ, người lớn có thể mở các tài khoản phù hợp với nhu cầu của họ:

• Tài khoản đơn lẻ (cá nhân): Đương nhiên, tài khoản này là nhân danh của một người. Điều quan trọng để bạn nhớ là các cá nhân không được mở tài khoản trong tên của người khác mà không có sự cho phép bằng văn bản.

• Tài khoản chung: Tài khoản này được nhân danh nhiều người. Tất cả cá nhân có tên trong tài khoản đều có quyền giao dịch bình đẳng đối với tài khoản. Đối với mục đích kỳ thi Series 7, bạn cần phải quen thuộc với hai loại tài khoản chung:

• Khi một người thuê chung được ghi tên trên tài khoản này qua đời, phần tài khoản của người đó chuyển cho người thuê chung còn sống. Những tài khoản này thường được thiết lập gần như dành riêng cho chồng và vợ. Ở các bang có luật tài sản cộng đồng tồn tại, những khoản đầu tư thu được trong cuộc hôn nhân tự nguyện được giả định là cùng sở hữu bởi vợ chồng.

  Phối hợp với người thuê nhà thông thường (JTIC):
  Với loại tài khoản này, khi một người thuê tài khoản chết, phần của tài khoản sẽ trở thành một phần của bất động sản. Các JTIC thường được thiết lập cho những cá nhân không liên quan.

• Câu hỏi dưới đây kiểm tra kiến ​​thức của bạn về loại tài khoản. Tất cả những người sau đây có thể mở một tài khoản chung TRCE

(A) Hai người bạn

(B) Một vợ chồng

(C) Cha mẹ và con chưa thành niên

(D) người lạ

Sự lựa chọn đúng ở đây là (C). Tài khoản chung là tài khoản dưới danh nghĩa của nhiều người lớn. Các lựa chọn (A), (B), và (D) đều có thể cho các tài khoản chung; tuy nhiên, một tài khoản mở cho trẻ vị thành niên phải là một tài khoản lưu ký.

Tài khoản tin cậy

Tài khoản tin cậy là tài khoản được quản lý bởi một bên vì lợi ích của bên khác. Một loại tài khoản tin cậy cụ thể mà bạn thường thấy trên bài kiểm tra Series 7 là một tài khoản lưu ký.

Một

quyền lưu động

c được thiết lập cho một đứa trẻ còn quá nhỏ để có tài khoản của riêng mình. Người giám hộ (người lớn) đưa ra quyết định đầu tư cho tài khoản.Bất kỳ người lớn nào cũng có thể mở một tài khoản lưu ký cho người vị thành niên, vì vậy những người có tên trong tài khoản không phải là người có liên quan. Ngoài ra, vì trẻ vị thành niên còn quá nhỏ để tự quyết định đầu tư, một số quy định cụ thể đối với tài khoản lưu ký: Chỉ có một người giữ trẻ và một trẻ vị thành niên trong mỗi tài khoản. Trẻ vị thành niên chịu trách nhiệm về thuế (số An Sinh Xã Hội của trẻ vị thành niên đã được đăng ký cho tài khoản). Tài khoản được đăng ký dưới tên của người lưu ký vì lợi ích của trẻ vị thành niên (người lưu giữ có trách nhiệm xác nhận tất cả các giấy chứng nhận).

Không thể giữ tài khoản bằng tên đường phố.

• Chứng khoán không thể được giao dịch trên biên hoặc bán ngắn.

• Bất cứ ai cũng có thể tặng quà hoặc tiền mặt cho trẻ vị thành niên. Món quà không thể huỷ ngang (không thể từ chối bởi người trông giữ).

• Nếu tài khoản nhận được quyền, người giữ quyền không thể để quyền hết hạn. Bởi vì quyền có giá trị, người giữ quyền có thể thực hiện hoặc bán quyền.

• Tài khoản tùy ý

• Việc ra quyết định có thể gây căng thẳng, và một số nhà đầu tư không muốn đối phó với nó. Với một tài khoản tùy chọn

• một nhà đầu tư có thể cung cấp cho bạn (đại diện đăng ký) quyền đưa ra quyết định giao dịch cho tài khoản. Tất cả các tài khoản tùy ý cần có

văn bản ủy quyền

được ký bởi chủ đầu tư, cho phép ủy quyền kinh doanh cho đại diện đăng ký. Dưới đây là một số quy tắc cụ thể cho các đơn đặt hàng tùy ý mà bạn có thể thấy trong kỳ thi loại 7: Mỗi đơn hàng tùy ý phải được đánh dấu tùy ý trên phiếu đặt hàng.

Giống như các đơn đặt hàng khác, hiệu trưởng phải ký từng phiếu đặt hàng.

• Một hiệu trưởng cần phải thường xuyên xem lại các tài khoản tùy ý để đảm bảo các đại diện không được thương mại quá mức để tạo ra hoa hồng, được gọi là churning. Tài khoản doanh nghiệp

• Chỉ có doanh nghiệp được thành lập mới có thể mở tài khoản công ty. Nếu bạn mở một tài khoản công ty, bạn cần lấy số ID thuế của công ty, tương tự số an sinh xã hội của một cá nhân. Ngoài ra, bạn cần lấy bản sao của

• công ty độ phân giải,

cho phép bạn biết bạn là ai nên hướng dẫn kinh doanh từ ai.

Nếu một công ty muốn mở một tài khoản ký quỹ, bạn cũng cần một bản sao của điều lệ công ty (điều lệ). Điều lệ công ty phải cho phép công ty mua chứng khoán trên biên. Các hiệp hội chưa thành lập Một hiệp hội chưa thành lập đôi khi được gọi là tổ chức tự nguyện. Một hiệp hội chưa thành lập là một nhóm gồm hai hoặc nhiều cá nhân thành lập một tổ chức cho một mục đích cụ thể. Nếu một hiệp hội chưa thành lập có quá nhiều đặc điểm của một công ty, chẳng hạn như có một ban giám đốc, trách nhiệm hữu hạn, vân vân, có thể được đối xử và đánh thuế cao hơn, như thể đó là một công ty. Tài khoản của các tổ chức như ngân hàng, quỹ tương hỗ, công ty bảo hiểm, quỹ hưu trí, quỹ phòng hộ và cố vấn đầu tư được xác định là tài khoản của tổ chức.Vai trò của họ là thay mặt những người khác làm đầu mối chuyên môn. Tài khoản đối tác

Hai hoặc nhiều chủ sở hữu cá nhân của một doanh nghiệp không được thành lập như một công ty có thể thiết lập một tài khoản đối tác. Tất cả các đối tác phải hoàn thành một thỏa thuận hợp tác, mà đại lý môi giới phải lưu giữ hồ sơ. Thoả thuận hợp tác

giống như giải pháp của công ty, tuyên bố có ủy quyền kinh doanh cho tài khoản để bạn biết bạn là ai.