Các tính năng cần thiết của Excel để xây dựng các mô hình tài chính - núm vú

Hiện nay có hơn 400 chức năng có trong Excel và Microsoft vẫn tiếp tục bổ sung thêm với mỗi phiên bản mới của phần mềm. Nhiều chức năng này không liên quan đến việc sử dụng tài chính, và hầu hết người dùng Excel chỉ sử dụng một tỷ lệ rất nhỏ các chức năng có sẵn. Nếu bạn đang sử dụng Excel với mục đích mô hình hoá tài chính, bạn sẽ cần nắm vững các chức năng được sử dụng phổ biến nhất.

Mặc dù có nhiều, nhiều hơn nữa mà bạn sẽ thấy hữu ích khi xây dựng mô hình, đây là một danh sách các chức năng cơ bản nhất mà bạn không thể không có.

Chức năng	What It Does
SUM	Tăng lên, hoặc cộng lại, một dãy ô.
MIN	Tính giá trị tối thiểu của một dải ô.
MAX	Tính giá trị tối đa của một dải ô.
AVERAGE	Tính giá trị trung bình của một dải ô.
VÒNG	Làm tròn một số duy nhất đến giá trị xác định gần nhất, thường là tổng số.
ROUNDUP	Rounds lên một số duy nhất đến giá trị xác định gần nhất, thường là tổng số.
ROUNDDOWN	Rounds xuống một số duy nhất đến giá trị xác định gần nhất, thường là tổng số.
IF	Trả về một giá trị được chỉ định chỉ khi một điều kiện một đã được đáp ứng.
IFS	Trả về một giá trị được chỉ định nếu đã đạt được các điều kiện phức tạp.
COUNTIF	Đếm số giá trị trong một dải đáp ứng một tiêu chí một nhất định.
COUNTIFS	Đếm số giá trị trong một phạm vi đáp ứng nhiều tiêu chí.
SUMIF	Kết hợp các giá trị trong một phạm vi đáp ứng một tiêu chí một nhất định.
SUMIFS	Kết hợp các giá trị trong một phạm vi đáp ứng nhiều tiêu chí.
VLOOKUP	Tìm kiếm một dãy và trả về giá trị tương ứng đầu tiên trong một vertical bảng khớp với chính xác đầu vào được chỉ định.
HLOOKUP	Tìm kiếm một dãy và trả về giá trị tương ứng đầu tiên trong một bảng ngang phù hợp chính xác với đầu vào được chỉ định. Một lỗi được trả lại nếu nó không thể tìm thấy kết hợp chính xác.
INDEX	Hoạt động như tọa độ của một bản đồ và trả về một giá trị duy nhất dựa trên số cột và hàng mà bạn nhập vào các trường chức năng.
MATCH	Trả về vị trí vị trí của một giá trị trong một cột hoặc một hàng. Người lập mô hình thường kết hợp MATCH với chức năng INDEX để tạo một chức năng tra cứu, mạnh hơn và linh hoạt hơn và sử dụng ít bộ nhớ hơn VLOOKUP hoặc HLOOKUP.
PMT	Tính toán khoản thanh toán hàng năm của tổng khoản vay.
IPMT	Tính toán thành phần lãi suất của khoản vay.
PPMT	Tính toán thành phần chính của khoản vay.
NPV	Tính đến giá trị thời gian của tiền bằng cách cho giá trị hiện tại ròng của các dòng tiền trong tương lai bằng đô la hôm nay, dựa trên số tiền đầu tư và tỷ suất chiết khấu.

Có rất nhiều thứ để trở thành nhà mô hình hóa tài chính tốt hơn là chỉ đơn giản hiểu biết nhiều chức năng của Excel. Một người làm mô hình có tay nghề có thể chọn chức năng nào là tốt nhất để sử dụng trong trường hợp đó. Thông thường, bạn có thể tìm thấy một số cách khác nhau để đạt được kết quả tương tự, nhưng tùy chọn tốt nhất luôn là chức năng hoặc giải pháp đơn giản, rõ ràng và dễ hiểu nhất cho người khác hiểu.